ESTUDIO DE CASO DE INTL FCStone

En INTL FCStone, comprendemos la constante evolución del panorama de los servicios financieros. Fundada en 1987 y con sede en Nueva York, INTL FCStone se ha consolidado como una organización líder en servicios financieros, reconocida por ofrecer soluciones financieras integrales e innovadoras. Con una sólida presencia en materias primas, valores, pagos globales y divisas, nuestra empresa ofrece servicios de asesoría y ejecución inigualables en una amplia gama de mercados.

Un modelo de negocio único en un ecosistema financiero complejo

El factor distintivo de INTL FCStone es nuestro enfoque personalizado en servicios financieros. Mientras que los bancos tradicionales ofrecen soluciones universales, nosotros somos reconocidos por adaptar nuestra oferta a las necesidades específicas de gestión de riesgos de nuestros clientes. Este enfoque individualizado se integra en los cuatro segmentos clave que conforman nuestro modelo de negocio: Cobertura Comercial, Pagos Globales, Valores, Materias Primas Físicas y Servicios de Compensación y Ejecución (CES).
Nuestro segmento de Cobertura Comercial es un pilar fundamental de nuestras operaciones. Ofrecemos honorarios de asesoría en gestión de riesgos, contratos de futuros facilitados y productos extrabursátiles (OTC). Reconocidos por nuestra capacidad para diseñar estrategias de cobertura personalizadas, ayudamos a nuestros clientes a mitigar la exposición y estabilizar sus ganancias.
El segmento de Pagos Globales es donde INTL FCStone destaca al ofrecer soluciones de conversión de divisas y pagos transfronterizos. Con la creciente globalización, la necesidad de transacciones internacionales eficientes y rentables nunca ha sido tan crucial, y nuestras comisiones por transacción en este segmento contribuyen significativamente a nuestros ingresos.
En el área de valores, otro segmento esencial, aplicamos nuestra experiencia a las actividades de creación de mercado y negociación, generando márgenes de negociación y comisiones por gestión de activos. En el área de materias primas físicas, nos centramos en la negociación física y la cobertura de metales preciosos y básicos, lo que nos consolida como un socio financiero integral para clientes comerciales e institucionales.
Finalmente, nuestro segmento de Servicios de Compensación y Ejecución (CES) garantiza la compensación y liquidación efectiva de las operaciones, lo cual es vital para mantener la integridad del mercado y la confianza de los clientes. Los ingresos de este segmento, generados por las comisiones de compensación y liquidación de las operaciones ejecutadas, refuerzan nuestra estabilidad financiera.

Modelo de ingresos diverso y sólido desempeño financiero

Nuestro modelo de ingresos en INTL FCStone es tan diverso como sólido. Los ingresos por comisiones y honorarios por servicios en múltiples segmentos nos permiten mitigar la volatilidad del mercado y mantener un flujo de ingresos estable. En 2022, generamos ingresos significativos distribuidos entre nuestros segmentos clave:
- Cobertura comercial: Compuesto por honorarios de asesoría y comisiones, este segmento representa aproximadamente el 35 por ciento de nuestros ingresos. - Pagos globales: Las tarifas de transacción por conversiones de divisas y pagos transfronterizos representaron el 20 por ciento de nuestros ingresos totales. - Valores: Las actividades de negociación y gestión de activos rindieron alrededor del 25 por ciento. - Materias primas físicas: Los márgenes comerciales de metales preciosos y básicos contribuyeron a aproximadamente el 15 por ciento. - Servicios de compensación y ejecución (CES): Las tarifas de liquidación constituyeron el 5 por ciento de nuestro flujo de ingresos.
Fuente: [Informe anual 2022 de INTL FCStone](https://intlfcstone.com/investors).

Aprovechar la tecnología para obtener una ventaja competitiva

Uno de los pilares de nuestro éxito reside en el uso de tecnología de vanguardia para ofrecer servicios de asesoría personalizados, junto con una ejecución digital eficiente. Las sofisticadas plataformas tecnológicas que empleamos garantizan que nuestros clientes se beneficien de datos e información del mercado en tiempo real. Como señala el experto financiero Andrew Lo, del MIT: «El uso eficiente de la tecnología en los servicios financieros se traduce en un ahorro de miles de horas operativas; esto no solo es ventajoso, sino también revolucionario».
Nuestra avanzada infraestructura tecnológica también desempeña un papel fundamental en la prestación de nuestros servicios a medida, permitiéndonos diseñar soluciones a medida que satisfacen las necesidades específicas de nuestros clientes. Esta ventaja tecnológica nos permite mantenernos ágiles y responder con rapidez a las dinámicas del mercado.

Huella global y adaptabilidad del mercado

La amplia presencia global de INTL FCStone nos permite operar con fluidez en múltiples mercados, ofreciendo una gama de servicios verdaderamente diversa. Nuestra capacidad para ofrecer operaciones con divisas, creación de mercado en acciones internacionales y servicios integrales de asesoría nos posiciona de forma óptima para abordar una amplia gama de necesidades financieras.
Además, el funcionamiento sinérgico de nuestros segmentos mejora nuestra adaptabilidad. Por ejemplo, durante la recesión económica de 2020 causada por la pandemia de COVID-19, nuestros segmentos diversificados, especialmente Pagos Globales, experimentaron un repunte a medida que empresas y particulares buscaban formas más eficientes de transferir dinero internacionalmente. Según el Banco Mundial, las remesas globales alcanzaron los 715 2020 millones de dólares en 2021, lo que subraya la importancia de los pagos transfronterizos [Banco Mundial, XNUMX](https://www.worldbank.org).

Alianzas y asociaciones estratégicas

Una parte integral de nuestro modelo de negocio son las alianzas estratégicas con instituciones financieras, proveedores de tecnología, proveedores de datos de mercado y organismos reguladores. Estas alianzas mejoran nuestra oferta de servicios y garantizan un estricto cumplimiento de las normas regulatorias globales. Según Michael Porter, profesor de la Escuela de Negocios de Harvard especializado en estrategia empresarial, «Las alianzas estratégicas permiten a las empresas aprovechar las fortalezas de cada una, creando una sinergia que a menudo conduce a una mayor innovación y penetración en el mercado». Nuestras alianzas logran precisamente eso.

Enfoque centrado en el cliente y compromiso con la excelencia

Nuestro compromiso con la satisfacción del cliente se evidencia en nuestro enfoque inquebrantable en construir relaciones sólidas. Desde gestores de cuentas dedicados hasta planificación financiera personalizada, priorizamos comprender y satisfacer las necesidades de nuestros clientes. Encuestas recientes de satisfacción del cliente revelaron que más del 85 % de nuestros clientes valoran nuestro enfoque personalizado y nuestro conocimiento exhaustivo del mercado, lo que confirma la eficacia de nuestro modelo centrado en el cliente [Encuesta de opinión de clientes de INTL FCStone 2022](https://intlfcstone.com/client-feedback-2022).

Conclusión

En INTL FCStone, nuestra combinación única de soluciones financieras a medida, sofisticación tecnológica y presencia global nos distingue en el sector de los servicios financieros. Ya sea a través de cobertura comercial, pagos globales, valores, materias primas físicas o servicios de compensación y ejecución, mantenemos nuestro compromiso de ofrecer soluciones financieras innovadoras y fiables adaptadas a las diversas necesidades de nuestros clientes. A medida que evolucionamos y afrontamos nuevos retos, nuestro enfoque se mantiene firme: ofrecer un valor inigualable y mantener los más altos estándares de excelencia en todo lo que hacemos.