Los objetivos financieros de la mayoría de las personas giran en torno a la adquisición de dinero para financiar sus gastos de vida y necesidades futuras. Si bien una forma popular de generar riqueza y capital es ahorrar un porcentaje de los ingresos al recibir el sueldo, existen otras formas pasivas de aumentar el capital.

Un método popular para el crecimiento del capital es invertir en acciones de empresas que cotizan en bolsa. Estas acciones suben y bajan según las condiciones del mercado y las variables económicas. Históricamente, muchas de estas acciones con buen rendimiento suben de valor, lo que también incrementa directamente el valor de su capital.

Con la estrategia adecuada de inversión en acciones, puede obtener más capital con el tiempo. Esto puede ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros más rápido de lo que habría tardado de otra manera. Si le interesa incorporar acciones a su cartera financiera, lea este artículo para obtener información valiosa sobre cómo aumentar su patrimonio con una inversión de acciones responsable.

Empecemos.

1. Etiqueta y traza tus objetivos financieros

Al construir tu patrimonio, es fundamental ser disciplinado y tener un pensamiento estratégico. Acumular tu riqueza ahorrando es una forma confiable de aumentar tu patrimonio neto, pero también puedes ahorrar dinero ahorrando sin parar.

Para optimizar tus finanzas, debes esforzarte por crear objetivos adecuados para controlar, administrar y asignar tus finanzas eficazmente. Esto no solo significa presupuestar tus gastos, sino también invertir tu dinero en los instrumentos adecuados para aumentar tus probabilidades de alcanzar tus objetivos financieros.

Un buen enfoque para establecer objetivos es seguir los siguientes: Método de establecimiento de objetivos SMARTSMART es un acrónimo que significa específico, medible, alcanzable, relevante y con plazos definidos. Crear múltiples objetivos financieros con este marco te permite identificar tus objetivos financieros más urgentes, priorizarlos y seguir un plan de acción para alcanzarlos dentro de un plazo específico.

Un ejemplo de un objetivo SMART en el contexto de la inversión en acciones es invertir $10,000 en un fondo de acciones ASX dentro de seis meses y salir de la posición una vez que el rendimiento alcance el 8% o más dentro de los próximos cinco años.

Este objetivo cumple con todos los requisitos del método SMART para establecer objetivos, lo que puede ayudarte a definir con mayor claridad y alcanzar tus metas financieras en un plazo razonable. Por supuesto, puedes adaptar tus objetivos según tus circunstancias.

2. Crear un desglose de la asignación financiera

Otro aspecto crucial de una inversión bursátil eficaz es formular un desglose ideal de sus inversiones en acciones en relación con su patrimonio neto total. 

Una buena gestión financiera implica clasificar los ingresos en diferentes categorías financieras. Estas categorías incluyen ahorros, gastos, pago de deudas, inversiones, etc. 

Para crear una tabla de asignación financiera eficaz, primero debes considerar tus ingresos y estilo de vida. Un buen colchón para gastos mensuales como el alquiler y la comida es de alrededor del 50% de tus ingresos mensuales. 

Ahorrar el 20 % es una buena manera de reservar fondos para uso futuro, y entre el 10 % y el 20 % para inversiones es ideal para un crecimiento potencial. El resto del dinero puede destinarse a gastos discrecionales en aficiones, caprichos, vacaciones y cualquier otra cosa en la que desees gastarlo.

Al crear un cronograma de financiación consistente para realizar inversiones, podrá aumentar lentamente sus fondos siguiendo el principio de Promedio de costo en dólares. 

Este método de inversión consistente le permite aumentar su asignación de acciones de manera lenta y sostenible, al mismo tiempo que mitiga el riesgo y optimiza los retornos a través de un cronograma diversificado. 

Por supuesto, es importante tener en cuenta las diferentes circunstancias financieras de cada uno, así que asegúrese de no invertir más de lo que está dispuesto a perder para financiar su estilo de vida diario. 

Al optimizar su asignación de acciones, puede aumentar sus finanzas y cosechar los frutos, especialmente en un mercado alcista. También le permitirá controlar y gestionar sistemáticamente sus fondos con mayor facilidad, lo que puede ayudarle a mantener sus finanzas en buen estado ahora y en los años venideros.

3. Seleccione el apetito de riesgo óptimo

Existen diversas técnicas y estrategias que puede considerar al seleccionar e invertir en acciones para su cartera de gestión financiera. Sin embargo, la mejor estrategia dependerá de su bienestar financiero y flujo de caja. 

La mejor estrategia para usted también determinará el nivel de riesgo que idealmente debería asumir al adquirir acciones. Existen tres niveles principales de riesgo: alto, moderado y bajo. 

La inversión de alto riesgo implica invertir en acciones de alto riesgo que tienen alta volatilidad, lo que significa que pueden subir y bajar considerablemente. 

El riesgo bajo ofrece rentabilidades estables gracias a los dividendos y al aumento del precio de las acciones, pero el crecimiento es lento y pueden pasar años antes de que pueda considerar retirarse para obtener rentabilidades sustanciales. El riesgo moderado se sitúa en un punto intermedio.

Al elegir acciones para invertir, tenga en cuenta su disposición a asumir riesgos. En general, si dispone de mucho capital y es relativamente joven, puede optar por una mayor inversión en acciones de riesgo moderado a alto. Si se acerca a la edad de jubilación, invertir en inversiones de bajo riesgo puede ser una mejor estrategia.

En cualquier caso, también puede considerar diversificar y combinar sus opciones de inversión. Al tener múltiples inversiones y ajustarlas según su perfil financiero, puede aumentar las probabilidades de que su futuro sea financieramente sólido y seguro.

4. Diversifique sus inversiones

Al elegir acciones para invertir, seguramente encontrará muchas opciones en diversos sectores, industrias y regiones. Por ejemplo, solo la Bolsa de Valores de Australia cuenta con más de 2,200 acciones. 

Puede resultar abrumador elegir solo unas pocas opciones destacadas, pero la buena noticia es que elegir varias acciones no es del todo una mala estrategia. Es una estrategia perfectamente sólida y viable apostar por varias opciones, un proceso comúnmente conocido como diversificación.

Diversificar sus inversiones en acciones Le permite reducir el riesgo de una catástrofe bursátil si su acción principal cae. Invertir en metales preciosos físicos como el oro y la plata puede ser una excelente manera de proteger su patrimonio, especialmente durante períodos de volatilidad en el mercado. Empresas como Pimbex Ofrecen una forma segura de adquirir, gestionar y almacenar estos activos. A diferencia de las acciones, que pueden fluctuar según las condiciones del mercado, los lingotes de oro y plata constituyen un activo tangible que puede diversificar eficazmente su cartera más allá de la renta variable. Esto se debe a que otras acciones o clases de activos ayudan a minimizar la volatilidad de los movimientos de precios. 

Invertir en acciones internacionales y ETFs ayuda a protegerse contra la volatilidad de las acciones o de las acciones en un mercado bursátil determinado. Este enfoque estratégico puede ayudarle a aumentar su capital de forma constante y sostenible sin mucho riesgo, lo que lo convierte en algo que beneficia a la gran mayoría de los inversores.

5. Tener una estrategia de liquidación

Finalmente, es fundamental planificar el mejor momento para retirar y liquidar las ganancias de sus acciones. Un plan de liquidación bien planificado garantiza que pueda obtener sus ganancias en el momento oportuno. Una planificación oportuna también ayuda a minimizar el impacto de las caídas del mercado y las obligaciones fiscales.

Un objetivo subyacente precede a su estrategia. ¿Su objetivo es financiar un objetivo a corto plazo, como la compra de un coche, o una obligación a largo plazo, como la matrícula de su hijo? ¿Pretende participar activamente en la compraventa de acciones o prefiere no participar en estas transacciones?

Dependiendo de su respuesta, su estrategia de liquidación puede variar. Si invierte en un sector en particular con buen desempeño, como la agricultura, puede liquidar una parte o la totalidad de sus acciones. 

Por ejemplo, puede que le resulte favorable empezar Venta de acciones de empleado de Wesfarmer con SharesSalesDirect u otras plataformas para obtener algún rendimiento. 

Además, ciertas condiciones económicas pueden hacer que vender con pérdidas sea más favorable, como por ejemplo si planea compensar las ganancias de una acción con las pérdidas de otra.

En cualquier caso, crear una estrategia de liquidación es esencial para asegurarte de mantenerte en el camino correcto y saber hacia dónde te diriges con tus finanzas. Esperamos que estos consejos te ayuden a alcanzar el éxito financiero en el futuro. ¡Feliz inversión!