Betterment LLCは、アメリカ全土の個人に対して、金融計画や投資管理をよりアクセスしやすく、効率的にすることを目指した先駆的なオンライン金融アドバイザリー会社です。高度な技術とパーソナライズされた戦略を活用することで、Bettermentはクライアントが退職資金のために貯蓄をする場合や、資産を構築する場合、日々の財務を管理する際に、彼らの金融目標を達成するのを支援します。同社は、株式取引所上場投資信託（ETF）や債券ETFを特徴としたポートフォリオ管理、さらには金融計画ツールを含む多様なサービスを提供しています。これらのサービスは投資の複雑さを簡素化し、クライアントのために金融的な成果を最適化するためのカスタマイズされたアドバイスを提供することを目的としています。

Bettermentのユニークなビジネスモデルは、自動投資管理を提供する洗練されたデジタルプラットフォームを中心に構築されており、これは通常「ロボアドバイザー」と呼ばれています。このモデルにより、クライアントはアルゴリズムによって管理されるカスタマイズ可能で多様化されたポートフォリオを作成できます。Bettermentは、望ましい資産配分を維持するためにポートフォリオを継続的に監視およびリバランスし、投資管理の頭痛を軽減します。さらに、Bettermentは自動配当再投資や、税損回収や税に配慮したポートフォリオなどの税効率的な投資戦略を提供します。この包括的なアプローチにより、クライアントは税負担を最小限に抑えつつ投資を成長させることができ、すべてがユーザーの積極的な管理を必要としません。

同社は、クライアントが運用資産（AUM）のパーセンテージに基づいて年会費を支払う階層型サブスクリプションモデルを通して主に収益を上げています。この料金構造は透明かつ明確で、通常は選択されたサービスのレベルに応じて0.25%から0.40%の範囲です。Bettermentは、認定ファイナンシャルプランナー™へのアクセスを提供するプレミアムプランも提供しており、より個別化されたアドバイスや深い金融計画サービスを受けることができます。さらに、Bettermentは、従業員に退職計画の福利厚生を提供しようとする雇用主向けの401(k)管理サービスからも収益を得ています。この多様な収益モデルにより、Bettermentは包括的な金融サービススイートを提供しながら、持続可能な成長とスケーラビリティを確保しています。

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