Wealthsimple Inc. 是一家总部位于加拿大的金融科技公司，提供多种金融产品和服务。该公司成立于2014年，迅速发展成为全球领先的机器人顾问之一，业务遍及加拿大、美国和英国。Wealthsimple 提供简化和个性化的投资和个人理财方法。其产品组合包括 Wealthsimple Invest（机器人顾问服务）、Wealthsimple Cash（无费用的支出和储蓄账户）和 Wealthsimple Trade（免佣金股票交易平台）。公司的使命是使金融服务民主化，让每个人都能更容易进行投资，无论他们的金融知识或财富水平如何。

Wealthsimple 的商业模式围绕向客户提供自动化投资服务展开。用户可以以最低1美元开始投资，公司将处理其余事务——从选择合适的投资组合到定期重新平衡。该公司拥有一支世界级的金融专家团队，利用尖端技术创建多元化的投资组合，以帮助客户实现财务目标。Wealthsimple 的机器人顾问服务基于现代投资组合理论，旨在通过投资于多种资产类别，在给定风险水平下最大化回报。

至于 Wealthsimple 的收入模型，主要通过管理费产生收入。公司会根据客户账户余额的百分比收取费用。对于其基本服务 Wealthsimple Basic，账户余额不足 100,000 美元的客户按年收取 0.5% 的费用。对于账户余额在100,000美元或以上的客户，升级为 Wealthsimple Black，其年费降低至 0.4%。除了更低的费用外，Wealthsimple Black 客户还可以享受财务规划会议和 VIP 航空公司休息室的特权。公司还通过 Wealthsimple Cash 账户中未投资现金的利息获得收入。值得注意的是，Wealthsimple 不收取任何交易、账户转移或重新平衡费用。

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• Wealthsimple Inc. 在加拿大各省和地区注册为投资组合经理
• 它还在安大略省注册为豁免市场交易商
• 魁北克
• 纽芬兰与拉布拉多
• 萨斯喀彻温
• 它还在多个省（安大略、魁北克和纽芬兰与拉布拉多）注册为共同基金交易商
• 它根据1940年投资顾问法案注册为投资顾问，并根据1934年证券交易法案注册为证券经纪商
• 这两个注册由金融行业监管局（FINRA）管理
• Wealthsimple UK Ltd. 受到金融行为监管局（FCA）的授权和监管
• Wealthsimple Payments Inc. 受到加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的授权和监管

• 让投资变得简单
• Wealthsimple的使命是通过提供使人们能够做出明智投资决策的工具和教育，帮助每个人实现财务自由
• 高质量低成本的投资产品
• 该公司利用技术使投资对千禧一代变得更加简单和便利
• 该公司的软件平台提供多种金融工具的访问，包括"Wealthsimple Save"产品，这是一种高利息储蓄账户
• "Wealthsimple Invest"，这是一个允许用户投资于交易所交易基金组合的机器人顾问
• "Wealthsimple Trade"，这是一个股票交易产品，允许用户交易股票和ETF
• "Wealthsimple Crypto"，这是一个加密货币交易平台

• 简单
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• 它为基本服务收取0.5%的管理费用
• 他们还为超过100,000美元的账户提供高级服务
• 高级服务的费用为超过100,000美元的账户收取0.4%，而超过500,000美元的账户收取0.35%