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Why Funding circle's Business Model is so successful?

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Funding circle’s Company Overview


Funding Circle es una plataforma de préstamos en línea pionera establecida con la misión de democratizar el acceso al capital para pequeñas y medianas empresas (PYMEs). Al cerrar la brecha entre inversores y PYMEs, Funding Circle permite a las empresas asegurar los fondos que necesitan para el crecimiento y la innovación, mientras ofrece a los inversores oportunidades de obtener atractivos rendimientos. Desde su creación, la empresa ha facilitado miles de millones en préstamos, generando un impacto tangible en las economías locales al apoyar a miles de PYMEs en diversos sectores. Al asegurar una rigurosa evaluación de la solvencia crediticia y proporcionar información transparente, Funding Circle fomenta la confianza y la fiabilidad en el proceso de préstamo.

El modelo de negocio de Funding Circle se basa en crear un mercado directo para préstamos, donde los inversores pueden elegir entre una cartera diversa de negocios con solvencia crediticia. La plataforma emplea algoritmos avanzados y un sólido proceso de evaluación para analizar y aprobar solicitudes de préstamos, asegurando inversiones de alta calidad. Este modelo de préstamos entre pares elimina las barreras e ineficiencias tradicionales a menudo asociadas con el financiamiento bancario, ofreciendo una alternativa rápida, eficiente y accesible tanto para prestatarios como para prestamistas. Además, la plataforma ofrece experiencias de préstamo personalizadas, permitiendo a los inversores adaptar sus carteras de acuerdo a la tolerancia al riesgo, impacto en el negocio y otros criterios.

El modelo de ingresos de Funding Circle es multifacético, diseñado para asegurar un crecimiento sostenible y rentabilidad. La empresa genera ingresos principalmente a través de tarifas de originación cobradas a los prestatarios al momento del desembolso del préstamo. Estas tarifas, que varían según el monto y plazo del préstamo, cubren los costos asociados con el procesamiento y la evaluación de los préstamos. Además, Funding Circle cobra a los inversores una tarifa de servicio, calculada como un porcentaje de los reembolsos de préstamos que reciben, por la gestión y administración de sus carteras de inversión. Al alinear los intereses de tanto prestatarios como inversores, Funding Circle crea un ecosistema equilibrado y floreciente que respalda su misión de fomentar el crecimiento económico y el desarrollo.

https://www.fundingcircle.com

Headquater: San Francisco, California, US

Foundations date: 2010

Company Type: Privado

Sector: Tecnología

Category: Servicios Financieros

Digital Maturity: Digirati


Funding circle’s Related Competitors



Funding circle’s Business Model Canvas


Funding circle’s Key Partners
  • Inversores institucionales
  • Bancos
  • Agencias de calificación crediticia
  • Intermediarios financieros
  • Proveedores de tecnología
  • Entidades reguladoras
  • Asesores legales
  • Agencias de marketing
  • Asociaciones empresariales
  • Empresas de contabilidad
Funding circle’s Key Activities
  • Originación de préstamos
  • Evaluación de riesgos
  • Atención al cliente
  • Marketing y publicidad
  • Desarrollo tecnológico
  • Asociaciones y alianzas
  • Análisis de datos e informes
  • Gestión de cumplimiento y regulaciones
  • Servicio y cobranza de préstamos
  • Gestión financiera
  • Comunicación y gestión de interesados
  • Calificación crediticia y monitoreo
  • Desarrollo e innovación de productos
  • Investigación de mercado y análisis
  • Seguridad de red y prevención del fraude
Funding circle’s Key Resources
  • Tecnología de plataforma
  • Sistemas de datos financieros
  • Algoritmos de evaluación de riesgo
  • Equipo de atención al cliente
  • Experiencia en cumplimiento regulatorio
  • Alianzas estratégicas
  • Red global de inversores
  • Herramientas de inteligencia de mercado
  • Reputación de marca
  • Equipos legales y de cumplimiento
Funding circle’s Value Propositions
  • Acceso rápido al capital
  • Proceso simplificado de solicitud de préstamos
  • Tasas de interés competitivas
  • Préstamos comerciales personalizados
  • Términos de pago flexibles
  • Sin cargos ocultos
  • Apoyo a pequeñas empresas
  • Decisiones de financiamiento rápidas
  • Confiado por miles de empresas
  • Términos de préstamo transparentes
Funding circle’s Customer Relationships
  • Gerentes de cuenta dedicados
  • Webinars regulares
  • Soporte personalizado
  • Centro de ayuda en línea
  • Foros comunitarios
  • Ciclos de retroalimentación del cliente
  • Ofertas de préstamos personalizadas
  • Orientación financiera proactiva
  • Comunicación transparente
  • Eventos de networking
Funding circle’s Customer Segments
  • Propietarios de pequeñas empresas
  • Startups
  • Emprendedores
  • Contratistas independientes
  • Propietarios de franquicias
  • Profesionales de la salud
  • Propietarios de negocios minoristas
  • Inversionistas en bienes raíces
  • Propietarios de restaurantes
  • Profesionales del sector servicios
  • Empresas de construcción
  • Empresas de tecnología
Funding circle’s Channels
  • Plataforma en línea directa
  • Instituciones financieras asociadas
  • Marketing por correo electrónico
  • Publicidad en redes sociales
  • Marketing de contenido
  • Marketing en motores de búsqueda (SEM)
  • Marketing de afiliados
  • Aplicación móvil
  • Webinars y eventos en línea
  • Referencias de clientes
  • Relaciones públicas y cobertura mediática
  • Eventos de networking y conferencias
  • Campañas de correo directo
Funding circle’s Cost Structure
  • Gastos operativos
  • Marketing y ventas
  • Mantenimiento tecnológico y de plataforma
  • Cumplimiento regulatorio
  • Atención al cliente
  • Servicio y administración de préstamos
  • Salarios y beneficios de empleados
  • Costos de oficina y administrativos
  • Evaluación y gestión de riesgos
  • Servicios legales y profesionales
Funding circle’s Revenue Streams
  • Comisiones de originación de préstamos
  • Comisiones de servicio de préstamos
  • Ingreso por intereses
  • Comisiones a inversionistas

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Funding circle’s Revenue Model


Funding circle makes money by combining different business models. Below, you will find the list of the different monetization strategies identified for this company:

  • Préstamos P2P
  • Mercado de dos lados
  • Mercado en línea
  • Subasta
  • Tendencias disruptivas
  • Punto a Punto (P2P)
  • Bajo costo
  • Transparencia radical
  • Estrategia de océano azul
  • Corretaje
  • Encender
  • Toma el volante
  • Lean Start-up
  • Banca disruptiva
  • Financiado por la comunidad
  • Acuerdo de multitud
  • Financiamiento colectivo de acciones
  • Economía bajo demanda
  • Desintermediación
  • Moneda intercambiable
  • Facilitador de transacciones
  • Precios dinámicos
  • Servicios de benchmarking
  • Recomendación
Analytics


Market Overview
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  • Categories
  • Companies
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